2018年4月4日15时10分，客户罗某来到赣县农商行白石支行办理跨省农信汇兑业务，打款八千元人民币至广东农信黄某强卡上。临柜人员受理后，询问客户罗某打款用途及与收款人关系，并仔细核查收款人信息，客户回答说是鉴定费，告知他跨省农信打款需提供打款人身份证件。在他回去拿证件的时候，工作人员联想到他是贫困户，拿出这么多钱鉴定有违常识，工作人员初步产生怀疑。

　　客户返回后工作人员提醒客户罗某谨防上当受骗，同时为其讲解当前电信诈骗的多样性和复杂性。由于刚好客户罗某是某工作人员的帮扶对象，凭借对其了解应该是被骗了。问他拿到手机后查看他微信聊天记录，再询问他是否认识对方，得到的答复是不认识。原来客户罗某在浏览网页时偶尔看到一条古董鉴定的新闻，想起他家里还有较多旧版人民币，于4月1日加了一个自称吴总的微信，简单聊天之后便把家里18.3元第三套人民币寄过去，地址是深圳市，收件人是吴总，明显有违常识，还收了罗某300元红包作为鉴定费用，剩余8000元4月4日补上。工作人员经过详细做客户工作，由于是帮扶对象，平时也比较熟悉，客户马上警觉起来。通过询问对方吴总个人信息，对方就是不愿意说，拨通电话后，工作人员自称罗某的侄子，想套出对方一丝个人信息，对方只强调公司并催促打钱。最后工作人员以当地派出所民警身份对其进行警告，所谓的吴总挂断电话，工作人员遂将其拉黑投诉。工作人员也反复告诫罗某，脱贫不易钱难挣，不玩古董忙生产，不贪念不妄想，不要轻易相信网络上的消息，特别是涉及到钱的，以后遇到此类事情先来问我们。

　　此次堵截电信诈骗案件，主要是客户罗某发生与身份严重不符交易，而且与工作人员较熟悉，工作人员对其个人情况较了解，再加上微信留下较明显的常识漏洞易于识破。这也说明农村文化素质较低人员在电信诈骗上防范意识薄弱，容易相信别人，也进一步对柜面人员提出了在不符身份交易的打款交易时进行一个用途真实性了解的要求。