你知道反洗钱是什么吗？

　　什么是洗钱？

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　为什么要反洗钱？

　　洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击反洗钱犯罪，能起到遏制犯罪的目的。

　　洗什么钱将构成洗钱罪

　　主要指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、将构成洗钱罪。

　　哪个部门负责反洗钱工作

　　中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作各项规章制度，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

　　为什么强调金融业反洗钱？

　　金融业承担着社会资金储存、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追逐犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

　　反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

　　不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

　　公众如何配合反洗钱工作

1. 为保护您的资金和信息安全，办理金融业务时，请选择安全可靠的金融机构；
2. 当您需要办理账户开立、大额现金交易、代理他人办理业务时，请携带好身份证件，主动配合金融机构进行身份识别；
3. 身份证件到期更换时，请及时通知金融机构进行更新；
4. 不要出租或出借自己的身份证件，以免他人借用您的名义从事非法活动；
5. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，以免不法分子利用您良好的声誉作掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。