吉安农村商业银行股份有限公司2022年度

信息披露报告

一、重要提示

（一）本报告已经2023年4月1日吉安农村商业银行股份有限公司第四届董事会第二次会议审议通过。

（二）本行年度财务报告已经吉安文山有限责任会计师事务所根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见审计报告。

（三）本报告中除特别说明外，会计数据与业务数据，金额币种为人民币。

（四）请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅本报告“经营情况与分析”中有关风险管理的相关内容。

（五）除特别注明外，资产、负债、所有者权益项目增减变化均为较年初增减金额。

二、基本情况

法定中文名称：吉安农村商业银行股份有限公司

中文简称：吉安农商银行

法定英文名称：Ji’an Rural Commercial Bank Co.

英文简称：Ji’an Rural Commercial Bank

法定代表人：周斌

注册资本：726,344,921元

注册地址：江西省吉安市吉州区井冈山大道新192号

办公地址：江西省吉安市吉州区井冈山大道新192号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；办理银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

成立日期：2011年12月14日

统一社会信用代码：91360800589202632R

金融许可证机构编号：B1236H236080001

聘请会计师事务所：吉安文山有限责任会计师事务所

客服及投诉电话：0796-8226211

联系电话：0796-8235588

传    真：0796-8235588

邮政编码：343000

官方网站：http://www.jxnxs.com/jansyh/index.html

三、各分支机构及营业地址

四、会计数据和业务数据摘要  　

（一）报告期内主要利润指标情况

（二）截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标

（三）报告期末主要风险监管指标

（四）贷款损失准备金情况

（五）利润实现情况

本行2022年实现利润总额21851万元，同比增加491万元，增幅2.3%；缴纳当期所得税5243万元；实现净利润16608万元，同比增加588万元，增幅3.67%。

 （六）利润分配情况

2022年，本行实现税后净利润16608万元，提取特种专项准备40万元，提取法定盈余公积金1661万元。

五、 经营情况与分析

（一） 概述

刚刚过去的2022年，是党的二十大胜利召开之年，我行深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，坚持稳中求进工作总基调，业务发展持续向好，风险防控扎实推进，经营效益逆境企稳，较好地完成了各项目标任务。

1.业务规模持续增长。各项存款余额199.86亿元，较年初增加11.87亿元，增幅6.32%，完成省联社年末指导计划的100.31%。各项贷款余额173.56亿元，较年初增加14.8亿元，增幅7.05%，完成省联社指导计划的99.55%。

2.铸实支农支小“根与魂”。发放小额农贷5.24亿元、财农信贷通3037万元和惠农网贷易贷等线上涉农贷款2845万元，更好地满足了乡村振兴多样化融资需求；新增小微企业首贷户732户、贷款2.07亿元；发放制造业贷款 10.58亿元、信用类贷款20.74亿元，同比分别多投放0.22亿元和1.02亿元；向吉安21家电子信息首位产业企业发放贷款2.22亿元，向本土“专精特新”“小巨人”企业发放贷款5.86亿元，服务本土实体经济的“根系”不断扎牢。

3.当好普惠金融“排头兵”。举办户长大会186场，用信面较年初提高6.56个百分点，当年新增授信客户用信率达59.9%，较年初提高15.55个百分点；户均贷款较年初下降2.43万元。建成全省农商银行首个景区普惠金融服务站，社区普惠金融服务站和全功能型服务站点分别增加1个和3个，站点交易金额4834万元，同比增长33.7%。党的二十大期间，螺子山社区普惠金融服务站作为“吉安元素”，亮相北京展览馆“奋进新时代”主题成就展。

4.稳住经营效益“基本盘”。着力推动以质补价、科技赋能、多方开源，实现各项收入11.22亿元，增幅3.72%，列市级农商银行第一；净资产收益率9.62%，列市级农商银行第二；人工成本利润率保持在151.32%，高于省财政厅控制线38.32个百分点，列市级农商银行第二。积极寻找金融市场无风险套利机会，实现资金营运收入3.21亿元，同比增加5932万元，增长22.65%。大力发展分离式履约保函业务，实现手续费收入462万元。积极向表外不良资产“挖矿”，收回表外不良贷款本息1.12亿元，同比多收6398万元，增幅达133.5%，创历史新高。精准对接客户各类消费场景，持续加强信用卡业务推广，实现信用卡收入685万元，同比增长37.6%。

（二）主要风险及风险管理状况

1.面临的主要风险及风险管理情况

本行报告期内及未来主要面临信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等。

本行始终坚持审慎经营、内控优先的原则，牢固树立“立足本土、服务社区、支农支小”市场定位，坚持稳中求进的工作总基调，落实“固本强基，提质增效”的工作总要求，严格内部管理，持续推进规范化建设，较好地防范了各类风险的发生。报告期内，没有发生影响本行经营的情况，也未造成重大损失。信用风险管控。本行根据国家金融经济政策，切实提高政治站位，坚持目标导向、效果导向，主动发挥金融作用，专注服务本地经济，确保当年新增可贷资金的70%以上主要用于当地经济发展；加大1000万元以下尤其是100万元以下涉农、小微、扶贫等普惠金融领域投放力度。加强信贷风险管理，落实贷款“三查”、贷款责任追究等内部管理制度，强化对大额贷款的监控，规范授权授信行为，严格执行操作规程。2022年,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对信用风险持续进行防范、控制、监督和纠正,保证了信用风险管理体系的有效性，信用风险监管指标均达到监管要求。流动性风险和市场风险管控。本行能认真执行《商业银行流动性风险管理办法》，提高流动性风险管理的专业性、前瞻性和精细化程度。一是加强流动性风险管理，督促职能部门履行管理职责。二是加强资产流动性的监测、分析。密切关注流动性覆盖率、流动性比例、流动性匹配率、优质流动性资产充足率、备付率、法定准备金率、贷款集中度、中长期贷款比例等流动性指标。三是加强流动性准备。强化资产负债整体精细化管理，科学配置各类资产，加强资金业务限额和杠杆率控制，合理匹配投融资期限结构，确保日常流动性安全。四是定期开展流动性压力测试和应急演练。将压力测试结果充分运用到发展战略制定和风险管理中；制定应急预案，开展流动性风险应急演练，提高风险应急处置能力。五是加强市场风险管控。加强利率风险主动管理，改善资产的利率敏感性，完善市场风险监控体系的建设；健全内部资金转移定价机制，完善了利率风险控制和缓释工具。操作风险和声誉风险管控。持续加强操作风险治理，强化合规理念，积极推进合规建设，将内控合规文化内化于日常经营管理中。一是加强合规监控，防范操作风险。加强思想政治教育和员工行为排查，及时掌握和了解员工的思想动态，有效防范道德风险。二是强化流程控制，防范法律和合规风险。完善制度、流程体系，强化规范操作，严格流程控制，营造审慎合规经营的氛围，建立风险管理和流程管控的长效机制。三是强化岗位监督约束。科学设置内部岗位，建立制衡运行机制。四是切实防范声誉风险。做好信贷、理财、第三方代理等业务的规范销售、客户投诉处理等敏感度高的各相关环节工作；加强客户投诉管理，改进客户服务，建立声誉风险防范日常监测长效机制，维护良好的公众形象；做好信访维稳关口前移，变被动接访为主动沟通交流，融洽关系，化解矛盾，防患于未然。合规风险管控。本行建立了完整、有效的合规风险管理体系,并通过不断改进和完善合规风险管理工作机制、防控技术和管理程序,实现对合规风险的有效识别与管控。一是对业务产品与制度流程开展全覆盖的法律合规论证,认真识别、评估新产品新业务及重大项目的合规风险。二是突出加强业务经营重点领域与薄弱环节风险管控。三是筑牢风险合规、业务管理及审计监督“三道防线”。2022年，先后开展贷后管理履职情况排查、员工异常行为排查等风险排查。常态化开展扫黑除恶专项斗争、侵害个人信息权益乱象专项整治等，并以落实岗位职责为目标，加强规制建设和文化建设。

2.内控建设及内审工作情况

加强内控制度和业务流程建设，按照“对内优化、对外简化”原则，制定完善制度、流程、标准文本，健全操作细则，做到内控优先、制度先行，保证规制流程对每个岗位、每项业务、每个环节的全覆盖。健全监督体系，运营主管对各个岗位执行制度、业务合规情况进行现场监督和风险把关。运用远程电子监控、异常交易信息监控、反洗钱系统、事后监督系统、信贷业务后台集中管理等非现场监控手段，建立全方位监督体系。内部审计紧扣高质量发展主线，坚持问题导向，突出质量效益，先后开展信贷、财务、资金、柜面业务、员工行为等审计，充分发挥审计在推进合规经营、化解经营风险、维护金融稳定的重要保障作用。

3.消费者权益保护工作情况

本行董事会下设消保委员会，明确消保委员会主要职责及议事规则。本行在高级管理层面成立消保委员会，同时也明确高管层面消保委员会的主要职责。明确由合规管理部为金融消费者权益保护工作的牵头部门，并指定专人负责金融消费者权益保护工作。董事会、高管层及合规管理部均能认真履行消费者权益保护工作职责。建立了独立的、总括性的消费者权益保护工作制度及与消费者权益保护各项基本工作相关的专门制度。主要有：《吉安农商银行金融消费者权益保护工作管理实施细则》《关于成立吉安农商银行金融消费者权益保护委员会的通知》《吉安农商银行客户投诉管理办法》《吉安农商银行金融消费者权益保护工作考核评价办法》《吉安农商银行服务价格信息披露制度》等，建立了完整的金融消保工作制度体系，确保了消保工作有制度保障。组织开展金融消费者合法权益保护工作专题教育培训活动；建立了消费者权益保护工作考核评价制度；按要求实施理财“双录”；加强消保站建设维护，在所有营业网点公布了客户投诉电话、设置了投诉意见箱和投诉意见簿，及时处理内、外部投诉件，建设了白塘支行和青原支行两个金融消费者权益保护站；坚持以营业网点为主阵地，运用网点LED显示屏、报刊、电视、广播等途径，广泛开展金融知识宣传教育，构建全方位、多渠道、立体化的宣传教育网络，持续提升宣传教育覆盖面和有效性。2022年，本行接到监管部门转诉求17件，主要涉及贷款、信用卡、社保卡等业务，投诉地区为吉州区和青原区，投诉办结率为100%。

六、年度重要事项

（一） 前十大股东名称及报告期内变动情况

报告期内，本行前十大股东未发生变化，具体前十大股东名单如下：

（二）增加或减少注册资本、分立合并事项

报告期内，实收资本增加27936343元。增加原因：根据2021年度利润分配方案，2021年度股金分红按5%的比例向股东派送红利，股东应得送股数量不足1股的部分按1元/股的价格折算为现金分红，由此增加股本27936343元。

报告期内，无其他分立合并事项。

（三） 股权结构

（四）本行董、监事股东出质情况如下表（单位：万股）

（五）重大投资事项

报告期内，长期股权投资增加200万元，具体为投资青原庐陵村镇银行200万元。

（六）其他重要事项

1.2022年1月24日，本行召开第三届董事会第二十六次会议，会议审议通过了《关于选举董事长的提案》。1月29日，本行向吉安银保监分局报备了《关于周斌同志到任吉安农村商业银行股份有限公司董事长的报告》。

2.2022年7月4日，根据《吉安银保监分局关于吉安农村商业银行股份有限公司变更住所的批复》（吉银保监复〔2022〕68号），吉安银保监分局同意吉安农村商业银行股份有限公司住所由“江西省吉安市吉州区大桥西路７号”变更为“江西省吉安市井冈山大道新192号”。

3.2022年12月25日，本行召开2022年第一次临时股东大会，会议审议并通过了《关于修订<吉安农商银行章程>的提案》《关于选举吉安农商银行第四届董事会非执行董事（含独立董事）的提案》。原《章程》第九十九条  “本行董事会由11名董事组成，其中职工董事3人，非职工董事8人（含独立董事1人）。”修改为：第九十九条  “本行董事会由9名董事组成，其中职工董事3人，非职工董事6人（含独立董事3人）。”大会选举刘志坚、何广文、汤超义、罗邦平、孙建中、邓名煌等6名同志为本行第四届董事会非执行董事，其中刘志坚、何广文、汤超义为本行第四届董事会独立董事。以上6名董事和周斌、尹建军、周晓平3位职工董事，共同组成了吉安农商银行第四届董事会。

根据《商业银行信息披露办法》《银行保险机构公司治理准则》《吉安农村商业银行股份有限公司信息披露制度（修订）》等相关制度的要求，以上重大事项均在本行官方网站披露。

七、处罚情况

报告期内，本行董事长、行长未受到司法部门处罚。

八、关联交易

本行的关联交易主要是对关联自然人（自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；5%以上股权的，或持股不足5%但对农商银行经营管理有重大影响的自然人；本行的董事、监事、总行的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、资金运用等核心业务审批或决策权的人员、及上述人员近亲属）、关联法人或其他组织（法人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；持有或控制本行5%以上股权的，或者持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的法人或非法人组织，及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人；本行控制或施加重大影响的法人或非法人组织）与本行之间发生的转移资源或义务，包括授信、资产转移、服务类、存款和其他类型关联交易。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的相关审批程序和规定，授信审批、风险定价及服务交易等按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。截至2022年12月末，关联人贷款总授信金额25504万元、余额25162.17万元，均为正常类贷款，担保方式为抵押、质押和保证。2022年发生重大关联交易6笔，金额15982万元；一般关联交易21笔，金额7985.35万元。

九、金融服务开展情况

（一）小微企业金融服务情况

本行共有28个网点，其中23个网点专做支农支小业务，足额保障小微企业贷款投放需求。截至2022年12月末，各项贷款余额1735595万元，较年初净增114267万元，其中：普惠小微贷款余额190252.32万元，较年初净增10789.73万元，增幅6.01 %，高于各项贷款(剔除票据）增幅1.07个百分点。贷款户数1979户，较年初增加474户。实现了普惠小微企业贷款“两增两控”的目标。小微企业贷款平均利率水平6.01%，较年初下降0.57个百分点，其中：普惠小微企业贷款平均利率5.69%，较年初下降0.51个百分点。

（二） 普惠金融服务情况

本行共有普惠金融网点28个，其中城区普惠网点15个、三农普惠网点13个。普惠金融服务站115个，全功能型服务站点7个，布设存取款自助设备58台、智能柜台42台、移动服务终端82个。

1.坚持支农支小。以稳投资、稳消费、稳市场主体、稳产业链供应链为切入点和发力点，把更多信贷资金投向农户、新型农业经营主体、小微企业、个体工商户、新市民、社区居民等客户群体，全力守好“三农”和小微“两个小盘”。发放小额农贷、财农信贷通和惠农网贷易贷等线上涉农贷款，更好满足了乡村振兴多样化融资需求。做深做实“普惠金融进万家”，逐户上门对接双“一号工程”名单中市场主体的金融需求，新增小微客群首贷户732户、贷款2.07亿元。

2.加大普惠扩面。农区网点通过开展信用村（户）创评、召开户长大会、错时走访，城区网点通过营销客户的上下游、探索“异业联盟”服务、在核酸检测点与市民交流业务信息等方式，千方百计推进农区整村授信和城区支小支微普惠授信，共举办户长大会186场，授信面21.33%，较年初提高0.19个百分点；用信面73.86%，较年初提高6.56个百分点；户均贷款44.04万元，较年初下降2.43万元，金融服务的覆盖面、可得性和便利度进一步提升。

3.丰富产品矩阵。加强与政府性融资担保公司、转贷服务公司和国经供应链服务公司等机构的合作，陆续推出“助企转贷”“新市民贷”“农保贷”等多种普惠信贷产品，构建起品种丰富、层次多样、特色鲜明的产品服务体系，发放了全市金融机构首笔“中标贷”、首笔免抵押“政采贷”、全市农商银行首笔供应链模式贷款、全市地方法人银行银担“总对总”贷款。

4.拓宽服务渠道。自主研发客户走访系统，实现客户经理外拓走访更高效能地收集、存储、分析和共享客户数据，客户营销维护难题得到缓解。梳理和优化普惠金融服务站，以省旅发大会在吉安召开为契机，在文陂旅游景区建成全省农商银行首个景区普惠金融服务站，并通过拓展景区聚合支付商户58余户，初步构建了百福商圈。2022年末，共建成普惠金融服务站115个，社区普惠金融服务站和全功能型服务站点分别增加1个和3个，全年站点共交易13.1万笔、金额4834万元。党的二十大期间，螺子山社区普惠金融服务站作为“吉安元素”，亮相北京展览馆“奋进新时代”主题成就展。

十、董事、监事、高级管理人员和员工情况

（一）董事、监事基本情况

1.董事基本情况

2.监事基本情况 

3.本行董事、监事变动情况

（二）高级管理人员情况

（三）部门分支机构及员工情况

本行为股份有限公司形式的商业银行，2022年末，内设18个部室，分别为电子银行事业部、金融市场事业部（下设理财业务（含外汇）中心、资金营运中心、票据业务中心）、公司事业部、普惠金融事业部（小微事业部）、清收事业部、办公室（下设后勤服务中心）、人力资源部、党群工作部、党风行风监督室、稽核审计部、合规管理部、风险管理部（下设授信评审中心）、信息科技部、安全保卫部、计划财务部、运营管理部、业务拓展部、综合工作部。下辖28个营业网点，其中1个营业部、14个支行、13个分理处。员工总数为460人。

（四）薪酬政策

本行薪酬管理遵循合规性、公平性、质量性、激励性原则，建立薪酬综合考评机制，即质量效益、业务经营计划完成情况、业务经营绩效考评结果与薪酬总额增减联动挂钩。

为切实加强员工薪酬管理的组织领导，本行成立薪酬管理领导小组，由董事长任组长，行长任副组长，其他班子成员任成员，负责审定全行薪酬管理的方针、政策。

领导小组下设绩效考核工作小组，由行长任组长，分管计划财务部副行长任副组长，人力资源部负责人、计划财务部负责人、办公室负责人、运营管理部负责人、风险管理部负责人、业务拓展部负责人、合规管理部负责人任成员，负责审议绩效薪酬和奖励薪酬的考核工作。

绩效考核工作小组下设办公室，负责协同各业务相关部门具体负责绩效薪酬和奖励薪酬的考核工作。

薪酬总额管理采取分块管理，分为基础薪酬、绩效及其他薪酬。按照“当期绩效决定薪酬、长期绩效决定升迁，实行按劳取酬、多劳多得、风险损失扣减”的考核办法，与个人业绩挂钩，科学构建绩效薪酬考核分配机制，实现有效激励，充分调动员工积极性、主动性、创造性，为可持续发展提供源动力。

1.基本薪酬。基本薪酬是为保障员工基本生活而支付的基本报酬，按照省联社相关制度执行，在监管要求的35%以内。

2.绩效及其他薪酬。绩效及其他薪酬是支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，包括绩效薪酬、专项奖励、特殊贡献奖、年终奖、中长期激励等主要根据当期经营业绩考核结果来确定，2022年我行绩效及其他薪酬占比70%。董、监事每月支付调研费用800元     。本行高管绩效薪酬按照省联社要求，延期支付50%，延期支付期限3年。

3.专职股东监事的薪酬和延期支付情况。本行暂未设立专职股东监事。

（五）当年培训工作

以“请进来”“走出去”相结合、线下线上齐发力方式，对全行各层级、各岗位干部员工开展培训30期,举办周末大讲堂、百福云课堂、百福读书会19期，增强理论全员综合素质，培育了读书学习、提升自我的求知文化。

十一、公司治理信息

（一） 整体评价

本行严格按照《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》等相关法律法规，结合实际，不断完善公司治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本行建立了以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，股东大会、董事会、监事会分别制定了相应的议事规则，形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构。按《吉安农村商业银行股份有限公司章程》条款，各层级在自己的职责权限范围内，各司其职，各负其责，确保了本行的规范运作。

（二）年度内召开股东大会情况

本行严格按《章程》规定召开股东大会，确保所有股东享有平等地位，能够充分行使民主管理的权利。本行建立健全了与股东沟通的有效渠道和机制，积极听取股东意见和建议，确保股东对本行重大事项的知情权、参与权和表决权。 

报告期内，本行召开年度股东大会1次、临时股东大会1次。2022年6月26日在吉安宾馆会议中心二楼会议室召开了吉安农商银行2021年度股东大会，共有133位股东（或其委托代表）出席了会议，符合法定出席人数要求，会议由周斌同志主持。会议审议通过了《吉安农商银行2021年度董事会工作报告》《吉安农商银行2021年度监事会工作报告》《吉安农商银行2021年财务决算、利润分配预案及2022年财务预算草案》《吉安农商银行2022年业务经营指导性计划》《关于修订<吉安农商银行章程>的提案》《关于变更吉安农商银行住所的提案》等6项提案，听取了《吉安农商银行董事会、监事会关于董事和高级管理人员履职情况及考核评价结果的报告》《吉安农商银行监事会对监事的评价及非职工监事的相互评价的报告》《吉安农商银行2021年三农金融业务专题报告》《吉安农商银行2021年度关联交易控制管理报告》等4个报告，形成表决决议3个，学习了《商业银行股东权利义务手册（2022年版）》。

2022年12月25日在吉安农商银行新办公大楼25楼多功能会议厅召开了吉安农商银行2022年第一次临时股东大会，共有63位股东（或其委托代表）出席了会议，符合法定出席人数要求，会议由周斌同志主持。会议审议通过了《吉安农商银行第三届董事会工作报告》《吉安农商银行第三届监事会工作报告》《关于修订<吉安农商银行章程>的提案》《关于选举吉安农商银行第四届董事会非执行董事（含独立董事）的提案》《关于选举吉安农商银行第四届监事会非职工监事（含外部监事）的提案》《关于聘任吉安文山有限责任会计师事务所审计2022年度财务报告的提案》《吉安农商银行与三家村镇银行签订流动性风险支持协议的提案》等7项提案，形成表决决议4个。

（三）董事会的构成及其工作情况

本年度实际履职董事11人，其中职工董事3人，非职工董事8人（含独立董事1人）。2022年12月25日召开临时股东大会完成董事会换届及《章程》修改工作，现董事会由9名董事组成，其中职工董事3人，设董事长1名，由本行职工董事担任，非职工董事6人（含独立董事3人），董事人数均已符合公司治理准则要求。报告期内，董事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。2022年，按照《吉安农村商业银行股份有限公司章程》《吉安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》，共召开董事会会议10次，其中以通讯方式召开6次、现场召开4次。会议讨论、审议通过了《吉安农商银行2021年度信息披露报告》《吉安农商银行2022年风险限额及风险偏好陈述书》等58个提案，形成表决决议58个。        

（四）监事会的构成及其工作情况

本行监事会由9名监事组成，其中外部监事3人，职工监事3人，非职工监事3人。本行监事会设监事长1名，由本行职工监事担任，人员构成符合法律法规的要求。本年度无股东提名监事。

报告期内，监事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。2022年，按照《吉安农村商业银行股份有限公司章程》《吉安农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》，共召开监事会会议11次，其中以通讯方式召开7次、现场召开4次。本年度共审议听取提案80个，审议表决通过了《吉安农商银行2021年监事会报告》《吉安农商银行2021年财务决算和利润分配预案及2022年财务预算草案》《吉安农商银行2022年业务经营指导性计划》《吉安农商银行2022年内部审计工作计划》《吉安农商银行内部审计管理办法》等24个提案。对董事、监事及高级管理层2021年履职按程序进行了评价。听取了业务经营情况报告、风险管理、案防、内部控制执行、消费者权益保护、反洗钱、风险限额及风险偏好陈述书及各类工作计划、审计报告等。学习《商业银行股东权利义务手册》等制度办法。

（五）独立董事工作情况

履职年度内，本行独立董事彭玉慧能够认真履行独立董事职责，遵规守纪、合法合规履职，充分发挥自身专长，切实维护公司、股东特别是中小股东的合法权益。参加2022年度召开的第三届董事会会议9次，全年没有缺席应参加的董事会有关会议。其能认真审阅相关会议资料，并通过与其他董事、本行高级管理人员及员工进行交流等方式，了解公司经营状况、内部控制制度的健全执行情况。同时，关注报刊、电视、网络等媒体关于公司的相关报道，掌握公司动态。在此基础上，其能够对有关事项做出客观、公正的判断，从而有效保护投资者的权益。年度内，其未对董事会提案及其他非董事会提案事项提出异议。

（六） 外部监事工作情况

履职年度内，本行外部监事陈健庚能够认真履行外部监事职责，遵规守纪、合法合规履职，充分发挥自身专长，切实维护公司、股东特别是中小股东的合法权益。参加了2022年度召开的11次监事会，全年没有缺席应参加的监事会有关会议。其能认真审阅相关会议资料，学习内部管理制度文件，并通过与其他监事、本行高级管理人员及员工进行交流等方式，了解公司经营状况、内部控制制度的健全执行情况，为监事会监督和本行经营层提供有益参考意见。在此基础上，其能够对有关事项做出客观、公正的判断。年度内，其未对监事会的各项提案事项提出异议。

十二、审计意见

本行聘请吉安文山有限责任会计师事务所，按照中国注册会计师审计准则的规定，对本行2022年度财务报告进行了审计，并出具了由中国注册会计师王风顺、刘芳签字的吉文山会师审字〔2023〕9号标准无保留意见审计报告。审计报告详见附件。

附件：审计报告.pdf