永新庐陵村镇银行股份有限公司

2022年度信息披露报告

一、重要提示

（一）本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

（二）本报告已经2023年3月28日永新庐陵村镇银行股份有限公司第三届董事会第五次会议审议通过。

（三）本行年度财务报告已经吉安文山有限责任会计师事务所根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见审计报告。

（四）本报告中除特别说明外，会计数据与业务数据，金额币种为人民币。

（五）本行董事会全体董事、行长和财务机构负责人，保证年度信息披露报告中财务数据的真实、完整。

二、公司基本情况简介

（一）法定中文名称：永新庐陵村镇银行股份有限公司

                   （简称：永新庐陵村镇银行）

（二）法定英文名称：Yongxin Luling Rural Bank Co.,Ltd（简称：Yongxin  Luling Rural Bank）

（三）法定代表人：陈红兵

（四）董事会秘书：尹梦青

（五）注册资本：60,000,000.00元

注册地址：江西省吉安市永新县湘赣大道68号

办公地址：江西省吉安市永新县湘赣大道68号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务。

邮政编码：343400

联系电话：0796-7710886

各分支机构营业地址：

三、其他有关资料

成立日期：2016年02月04日

统一社会信用代码：91360800MA35GG6A81

金融许可证机构编码：S0045H336080001

聘请会计师事务所名称：吉安文山有限责任会计师事务所

• 会计数据和业务数据摘要

（一）报告期内主要利润指标情况

（二）截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标                                        

（三）报告期末主要风险监管指标

（四）贷款损失准备金情况

五、主要风险及风险管理状况

（一）面临的主要风险及风险管理情况

本行报告期内及未来面临的风险主要为信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等。本行始终坚持审慎经营、内控优先的原则，牢固树立“立足县域，服务三农、支农支小”的市场定位，坚持稳中求进，严格内部管理，持续推进本行的规范化建设，较好地防范了各类风险的发生。报告期内，没有发生影响本行经营的情况，也未造成重大损失。

1.信用风险管控。本行根据国家金融经济政策，切实提高政治站位，坚持目标导向、效果导向，主动发挥金融作用，专注服务本地经济，确保当年新增可贷资金的70%以上主要用于当地经济发展；加大涉农、小微、乡村振兴等普惠金融领域投放力度。加强信贷风险管理，落实贷款“三查”、贷款责任追究等制度，强化大额贷款监控，规范授权授信行为，严格执行操作规程。2022年，本行信用风险监管指标均达到监管要求。

2.流动性风险和市场风险管控。本行能认真执行《商业银行流动性风险管理办法》，提高流动性风险管理的专业性、前瞻性和精细化程度。一是加强流动性风险管理，督促职能部门履行管理职责。二是加强资产流动性监测、分析。密切关注流动性比例、核心负债比例、法定存款准备金率、贷款集中度等流动性指标。三是定期开展流动性压力测试，并将压力测试结果充分应用到发展战略制定和风险管理中。制定流动性风险应急预案，开展应急演练，提高风险应急处置能力。四是加强市场风险管控。加强利率风险主动管理，增强固定利率贷款改善资产的利率敏感性，完善市场风险监控体系的建设。

3.操作风险和声誉风险管控。持续加强操作风险治理，强化合规理念，积极推进合规建设，将内控合规文化内化于日常经营管理中。一是加强合规监控，防范操作风险。加强思想政治教育和员工行为排查，及时掌握和了解员工的思想动态，有效防范道德风险。二是强化流程控制，防范法律和合规风险。完善制度、流程体系，强化规范操作，严格流程控制，营造审慎合规经营的氛围，建立风险管理和流程管控的长效机制。三是强化岗位监督约束。科学设置内部岗位，建立制衡运行机制。四是切实防范声誉风险。做好信贷业务的规范受理、客户投诉处理等敏感度高的各相关环节工作；加强客户投诉管理，改进客户服务，建立声誉风险防范日常监测长效机制，维护良好的公众形象；做好信访维稳关口前移，变被动接访为主动沟通交流，融洽关系，化解矛盾，防患于未然。

4.合规风险管控。本行建立了完整、有效的合规风险管理体系，并通过不断改进和完善合规风险管理工作机制、防控技术和管理程序，实现对合规风险的有效识别和管控。一是对制度流程开展全覆盖论证，认真做好新增及修订制度的合规审查。二是突出加强业务经营重点领域与薄弱环节风险管控。三是筑牢风险合规、业务管理及审计监督“三道防线”。四是不断提高本行员工业务操作水平，增强业务素质，通过定期的学习培训，提高员工合规操作意识；五是定期开展合规检查与测试，推进相关业务的合规稳健开展的同时不断提高员工专业素质。

（二）内控建设及内审工作情况

加强内控建设及业务流程建设，按照“内优外简”的原则，制定完善制度、流程、标准文本，健全操作细则，做到内控优先、制度先行，保证规章制度流程对每个岗位、每项业务、每个环节全覆盖。健全监督体系，运营主管对各个岗位执行制度、业务合规情况进行现场监督和风险把关。运用异常交易信息监控、反洗钱系统等非现场监控手段，建立全方位监督体系。内部审计紧扣高质量发展主线，坚持问题导向，突出质量效益，先后开展信贷、财务、资金等审计，充分发挥审计在推进合规经营、化解经营风险、维护金融稳定的重要保障作用。

（三）消费者权益保护工作情况

本行董事会下设消保委员会，明确消保委员会主要职责和议事规则。本行在高级管理层面成立消保委员会，同时也明确高管层面消保委员会的主要职责。本行明确由稽核审计部为金融消费者权益保护工作的牵头部门，并指定专人负责金融消费者权益保护工作。董事会、高管层及稽核审计部均能认真履行消费者权益保护工作职责。本行建立了独立的、总括性的消费者权益保护工作制度及消费者权益保护各项基本工作相关的专门制度。主要有：《永新庐陵村镇银行金融消费者权益保护工作管理实施细则》、《永新庐陵村镇银行客户投诉管理办法（修订）》、《永新庐陵村镇银行金融消费者权益保护工作考核评价办法（试行）》等，建立了完整的金融消保工作制度体系，确保了消保工作有制度保障。加强消保站建设维护，在营业网点公布了客户投诉电话、设置了投诉意见簿，及时处理内、外部投诉件；坚持以营业网点为主阵地，运用网点LED显示屏、微信公众号等途径，广泛开展金融知识宣传教育，构建全方位、多渠道、立体化的宣传教育网络，持续提升宣传教育覆盖面和有效性。2022年度，本行未收到投诉。

六、公司治理情况

（一）整体评价

本行严格按照《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》等相关法律法规，结合实际，不断完善公司治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本行建立了以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，股东大会、董事会、监事会分别制定了相应的议事规则，形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构。按《永新庐陵村镇银行股份有限公司章程》条款，各层级在自己的职责权限范围内，各司其职，各负其责，确保了本行的规范运作。

（二）年度内召开股东大会情况

本行严格按《章程》规定召开股东大会，确保所有股东享有平等地位，能够充分行使民主管理的权利。本行建立健全了与股东沟通的有效渠道和机制，积极听取股东意见和建议，确保股东对本行重大事项的知情权、参与权和表决权。

　　报告期内，本行召开年度股东大会1次。

　　2022年6月28日在永新维也纳酒店十楼会议室召开了永新庐陵村镇银行2021年度股东大会，共有19位股东（或其委托代表）出席了会议，符合法定出席人数要求，会议由陈红兵同志主持。会议审议通过了《永新庐陵村镇银行2021年度董事会工作报告》《永新庐陵村镇银行2021年度监事会工作报告》《永新庐陵村镇银行2021年财务决算、利润分配预案及2022年财务预算草案》《永新庐陵村镇银行2022年业务经营指导性计划》《选举永新庐陵村镇银行第三届董事会董事》《选举永新庐陵村镇银行第三届监事会监事》6项提案，听取了《永新庐陵村镇银行董事会、监事会关于董事和高级管理人员履职情况及考核评价结果的报告》《永新庐陵村镇银行监事会对监事的评价及非职工监事的相互评价的报告》《永新庐陵村镇银行2021年三农金融业务专题报告》《永新庐陵村镇银行2021年度关联交易控制管理报告》4个报告，形成表决决议6个。

（三）董事会构成及相关情况

本行《章程》规定董事会由5名董事组成，本年度实际履职5人，其中职工董事2人，非职工董事3人。本行董事会设董事长1名，由本行职工董事担任，人员构成符合法律法规的要求。

报告期内，董事能认真履职，维护本行及全体股东权益。2022年，按照《永新庐陵村镇银行股份有限公司章程》《永新庐陵村镇银行股份有限公司董事会议事规则》，共召开董事会会议7次，其中以现场召开6次，通讯方式召开1次。会议讨论、审议通过了《永新庐陵村镇银行股份有限公司2021年度信息披露报告》《永新庐陵村镇银行2021年度股东评估报告》《永新庐陵村镇银行2022年风险限额及风险偏好陈述书》等29个提案，形成表决决议29个。

（四）监事会构成及相关情况

本行监事会现由3名监事组成，其中职工监事2名，非职工监事1名。本行设监事长1名，由本行职工监事担任，人员构成符合法律法规的要求。

2022年度，召开监事会7次，为了充分发挥监事会的监督职责，每次会议前进行了精心筹划，制定详细会议方案，会议时间，会议议题等。

报告期内，监事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。2022年，按照《永新庐陵村镇银行股份有限公司章程》、《永新庐陵村镇银行股份有限公司监事会议事规则》共召开监事会会议7次，以现场会议形式召开4次，以线上会议形式召开3次。会议审议通过了《永新庐陵村镇银行2021年监事会报告》等15个提案，形成决议15个。听取了《永新庐陵村镇银行2022年上半年经营管理及风险状况报告》《关于永新庐陵村镇银行股份有限公司自然人股东刘建军股权变更的报告》等18个报告。

（五）高级管理层情况

本行高级管理层现由1名行长和1名副行长组成，均通过银保监部门任职资格核准。行长对董事会负责，执行董事会决议和接受监事会监督，主持本行日常经营管理工作，副行长协助行长工作。经营层建立了行长办公会等常态议事机制，在董事会授权范围内，履行经营管理职责。

（六）部门与分支机构设置情况

本行为股份有限公司形式的商业银行，2022年末，内设综合办公室、计划财务部、信贷管理部、稽核审计部4个部室。下辖2个营业网点，包括1个营业部、1个支行。至2022年末，本行员工总数为25人。

（七）薪酬制度情况

本行薪酬管理遵循合规性、公平性、质量性、激励性原则，建立薪酬综合考评机制，即质量效益、业务经营计划完成情况、业务经营绩效考评结果与薪酬总额增减联动挂钩。

为切实加强员工薪酬管理的组织领导，本行成立薪酬管理领导小组，由董事长任组长，副行长任副组长，其他班子成员任成员，负责审定全行薪酬管理的方针、政策。领导小组下设绩效考核工作小组，由行长任组长，各部门负责人任成员，负责审议绩效薪酬和奖励薪酬的考核工作；绩效考核工作小组下设办公室，负责协同各业务相关部门具体负责绩效薪酬和奖励薪酬的考核工作。

薪酬总额管理采取分块管理，分为基础薪酬、绩效薪酬。按照“当期绩效决定薪酬、长期绩效决定升迁，实行按劳取酬、多劳多得、风险损失扣减”的考核办法，与个人业绩挂钩，科学构建绩效薪酬考核分配机制，实现有效激励，充分调动员工积极性、主动性、创造性，为可持续发展提供源动力。

本行高管绩效薪酬按照相关要求，延期支付50%，延期支付期限3年；与风险相关岗位人员绩效薪酬延期支付40%，延期支付期限3年。

七、年度重要事项

（一）前十大股东名称及报告期内变动情况

报告期内，本行前十大股东未发生变化，具体前十大股东名单如下：

（二）增加或减少注册资本、分立合并事项

    报告期内，本行未增加或减少注册资本，无分立合并事项。

（三）股权结构

• 关联交易情况

本行的关联交易主要是对关联自然人（持有或控制本行5%以上股份或表决权、或对本行经营管理有重大影响的“主要自然人股东”、本行的董事、监事、高级管理人员等“内部人”、及上述人员近亲属）、关联法人或其他组织（持有或控制本行5%以上股份或表决权的非自然人股东等）与本行之间发生的转移资源或义务，包括授信、资产转移、提供或接受服务、委托或受托业务、投资、债权债务重组、签订许可使用协议、转让或受让研究与开发项目、以及其他关联交易。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的相关审批程序和规定，授信审批、风险定价及服务交易等按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。截至2022年12月末，关联人贷款余额2877.48万元，担保方式为抵押和保证。

（五）支持三农发展服务情况

本行始终坚持“立足县域、支农支小”的市场定位，将支持地方三农、小微企业作为全行发展的战略方向，制定了全年涉农、小微企业信贷计划，加大涉农、小微企业信贷资金的投放。

截至2022年末，各项贷款余额35637.87万元。涉农贷款33505.56万元；普惠小微贷款17953.19万元，其中小微企业贷款4636.5万元，金融精准扶贫贷款（乡村振兴贷款）1977.8万元。

1.涉农贷款投放稳步增长。2022年末，本行各项贷款余额较年初净增3467.25万元，其中涉农贷款较年初净增3450.6万元。

2.“三农”服务方式不断优化。本行积极响应中央践行普惠金融的要求，不断拓宽和优化三农服务渠道。至2022年末，我行普惠金融服务工作站8个，有相对固定的办公场所及必要的办公设施，上墙了普惠金融相关制度，负责人员及电话，业务联络员经过相关金融知识培训，熟悉服务站相关金融业务，目前服务站能够提供人民币真伪及破损币兑换标准咨询、金融扶贫、金融教育宣传等服务,提高客户认知度。

3.加大农业资金支持。一是积极服务新型农业经营主体。本行积极响应中央和省委省政府支持新型农业经营主体导向，持续加大对新型农业经营主体的支持力度。二是积极服务种养合作社及养殖大户，2022年累计发放养殖业贷款1586.44万元，其中生猪养殖786.92万元。三是积极服务农户农业创业需求。以农户小额信用贷款品种为依托，简化手续，积极对接农户创业的资金需求，及时有效的化解了农户在家创业务农方面面临的资金难题。

4.社会责任持续加强。本行根据国家政策要求，持续加大对乡村振兴信贷资金支持，对有需求且符合条件的已脱贫人口发放继续享受快捷，优惠的相关政策，并且做到应贷尽贷，有效的满足了其经营创业的资金需求。

（六）普惠金融服务情况

1.严格落实惠企政策，加大普惠支持力度。一是扎实做好“六稳”工作，全面落实“六保”任务，积极落实疫情防控和复工复产金融政策，走访园区及县域企业送金融服务，2022年与我行签订战略合作协议企业2户，发放贷款350万元。至2022年末，我行民营企业贷款4636.5万元，小微企业贷款户数22户。二是认真落实对普惠小微贷款阶段性减息工作要求，有效降低小微企业财务成本。2022年以来对普惠小微贷款开展了阶段性减息工作，惠及小微企业、小微企业主、个体工商户共24户，涉及金额5006.5万元，减息金额64077.08元。三是落实无还本续贷政策，为小微企业融资提供便捷。优化信贷政策、降低贷款续贷成本，我行对合同到期贷款实施无还本续贷，截至2022年末，累计对小微企业无还本续贷13笔，余额2196.5万元。极大的减轻了实体经济的续贷成本，为企业纾困解难。

2.优化普惠金融结构，加大普惠服务力度。一是始终坚持支农支小的市场定位，切实加大小额贷款投放力度。二是推动小微企业首贷户和信用贷款、中长期贷款占比，2022年新增企业首贷户2户，贷款金额390万元。着力破解小微企业获贷难题，促进小微信贷服务增量扩面、提质增效。

3.扩宽普惠服务模式，提升普惠服务水平。一是坚持做小做散做特色，充分利用小微客户融资服务平台，简化续贷办理流程，缩减续贷时间，稳步创建“优化小微客户融资服务”长效机制。二是积极对接人行应收账款融资服务平台，为企业与金融机构之间搭建应收账款融资信息桥梁。三是引导小微客户利用“吉惠通”平台进行融资需求。

（七）重大投资事项

　　报告期内，本行无重大投资事项。

　　（八）其他重要事项

除上述事项外，报告期内本行无其他需要披露的重大事项。

八、董事会工作报告摘要

（一）2022年主要工作落实回顾

2022年是党的二十大召开之年，也是“十四五”规划纵深推进之年，永新庐陵村镇银行紧密围绕主发起行党委，以迎接和学习宣传贯彻党的二十大为主线，以推动高质量发展为主题，勇敢逆行战疫情、迎难而上稳增长，紧紧围绕发展规划与各项工作部署，按照“抓营销、防风险、求突破、保稳定”的总体要求，以强化各项业务发展为依托，强化营销手段，克服诸多困难，基本实现了各项经营管理工作的平稳运行。

1.业务发展实现新突破。2022年末，各项存款余额39194.77万元,较年初净增5632.79万元，完成计划数的132.88%，增长16.78%。各项贷款余额35637.87万元，较年初净增3467.25万元，完成计划数的81.97%，增长10.78%。贷款日均33226.38万元，完成计划数的96.87%。

2.普惠金融取得新进展。2022年末，涉农贷款余额33505.56万元，占比94.02%；普惠小微企业贷款余额17953.19万元，较年初净增2160.18万元，增幅13.68%；普惠型涉农贷款余额13096.34万元，增幅11.44%。全年新增授信382户，金额8931.8万元；新增小微企业首贷户2户，授信金额390万元；存量转借或增信281户，授信金额10291.1万元。以发放小额贷款为主，户均贷款28.37万元，较年初下降3.26万元，贷款结构得到进一步优化。

3.经营效益获得新成色。2022年，营业收入2664.55万元，同比增加401.52万元，增幅17.74%；拨备前利润1068.08万元，利润总额787.74万元，完成计划数的143.23%，人均利润31万元，净利润602.06万元，成本收入比35.96%。

4.监管达标迸发新动力。扎实推进监管达标，2022年末资本充足率27.73%，贷款拨备率3.53%、拨备覆盖率168.42%，核心指标优于监管标准。深入推进内控合规管理，2022年开展了资产分类真实性、重点业务风险、“九种人”行为等风险排查；开展大额贷款、关联交易、同业业务等专项审计7次；全年开展合规培训10次、组织合规测试2次，厚植合规文化，夯实了稳健合规经营的根基。

5.党建工作取得新进展。成立了永新庐陵村镇银行党支部，坚持和加强党对我行工作的领导，坚持把党的建设融入发展大局，充分发挥党建引领作用，推动业务发展向更高水平、更高目标迈进。一是深化理论学习，强化思想武装理论。定期召开支部会议，让学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想成为必修课、常修课；以树立“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”的政治高度，切实抓好目标任务分解，确保各项工作落地有声。二是夯实基层基础，推动党建业务融合。找准基层党建与加快贷款投放、优化普惠金融服务、清收盘活不良资产、提升综合营销质效等重点工作的契合点，组织开展“党建+业务”活动，与县移动公司合作开展了一次联合营销行动，探索党建与业务融合路径，拓展了党建共建的广度和深度。三是加强队伍建设，积极履行社会责任。全力配合县疫情防控工作，根据县委县政府工作部署，主动担当、迅速响应，深入一线全力配合县疫情防控工作，充分发挥党支部战斗堡垒作用，切实践行党员模范先锋作用，同心抗疫，共筑防线。

（二）2023年主要工作思路

2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，也是永新庐陵村镇银行提质增效的攻坚之年，深化落实党建领行、质量立行、合规守行、特色办行、科技兴行、人才强行、服务暖行、从严治行“八行战略”，做新时代“小而美”村镇银行。

1.专注主业，主抓贷款投放。一是坚持目标导向、过程导向，突出抓早抓快，靠前发力，及时制定下发新增信贷计划分配任务。二是持续推进全员营销，行领导发挥“头雁”作用，率先走出去，拜访重点客户，全面了解客户发展方向和融资需求。三是突出重点产品，创业担保贷款作为我行具有市场竞争优势的产品，进行着力推广。四是在加快信贷投放的同时，坚持合规经营，严守业务边界，切实开展风险预警和监测工作，确保贷款放得出、管得住、收得回。

2.提质增效，着力不良压降。一手抓发展，一手防风险，将不良贷款清收和防止不良贷款反弹作为日常工作来抓。一是根据实际进一步修订不良贷款考核办法，按清收任务分片包干，责任到客户经理，要求按区域、按行业、按年限建立不良贷款明细账，奖惩分明，提高员工清收的责任心和紧迫感。二是对照不良贷款明细账，上门实地对接走访催收，根据掌握的关键信息，还款意愿，催收及诉讼信息，理出当前的催收重点户，根据清收难度列出清单，实行重点名单制一户一策制定处置方案。三是及时了解客户的经营状况和资金回笼情况，出现异常及时采取有效措施化解风险，防止前清后冒；一方面加强自主催收，一方面加强与法院联系，对处于执行阶段的贷款，要求法院加大执行力度，坚决扼制不良贷款反弹的势头。

3.聚焦聚力，抓实党的建设。坚持党建引领，筑强战斗堡垒，把党的领导融入到公司治理各个环节，使党建与业务发展深度融合。坚定从严治党、从严治行的信念，按要求召开主题教育，切实加强政治教育、党性教育，筑牢反腐拒腐的思想防线；强化审计监督，开展专项检查，聚焦信贷业务、高管履职、内控管理、员工异常行为等方面，有效推进不敢腐、不能腐、不想腐，营造风清气正、积极向上的良好政治生态环境。

九、监事会工作报告摘要

（一）2022年监事会工作回顾

1.加强监事会自身建设切实履行职责。2022年，监事会按照《公司法》、《永新庐陵村镇银行股份有限公司章程》赋予的职责，紧紧围绕本行的工作重点，有效促进本行的依法合规经营。2022年共召开监事会会议7次，以现场会议形式召开4次，以线上会议形式召开3次。会议审议通过了《永新庐陵村镇银行2021年度监事会工作报告》等15个提案，形成决议15个。听取了《永新庐陵村镇银行2022年上半年经营管理及风险状况报告》、《关于永新庐陵村镇银行股份有限公司自然人股东刘建军股权变更的报告》等18个报告。

2.列席董事会等监督重大决策活动。监事会成员根据法律规定和本行章程列席董事会，监督重大决策活动，并对股东大会和董事会召开、投票表决程序合法合规性进行全程监督。

3.加强审计监督。定期对网点进行序时审计，检查内容为信贷、柜面以及内控管理；不定期进行突击检查，根据审计工作计划进行反洗钱、关联交易等专项审计，根据要求对离职人员进行经济责任审计。

4.以监督为目标，不断履行监督职责。制定监事会工作计划，重点关注权力机构、决策机构的协调运作，关注经营班子履职，关注各级管理人员的道德修养、尽责履职、工作业绩等。以风险为导向，不断提升审计质量，提升审计的针对性、独立性和客观性。

（二）2023年监事会工作计划

1.以强监督为目标，积极履行监督责任。重点关注权力机构、决策机构的协调运作，关注经营班子履职，关注各级管理人员的道德修养、尽责履职、工作业绩。继续加强监事对会计、审计、金融等业务知识的培训，提高监督水平。

2.以防风险为导向，不断提升审计质量。坚持防范风险导向，不断提升审计监督的针对性、独立性和客观性。

3.以促发展为动力，不断强化审计创新。以新发展理念为指引，把握好强审计和促发展的关系，确保审计工作展现新气象、实现新作为。

十、审计意见

本行聘请吉安文山有限责任会计师事务所，按照中国注册会计师审计准则的规定，对本行2022年度财务报告进行了审计，并出具了由中国注册会计师王风顺、刘芳签字的吉文山会师审字[2023]6号标准无保留意见审计报告。审计报告详见附件。

附件：审计报告.pdf