乐安农商银行芙蓉支行成功堵截一起诈骗分子利用“收购公司”的诈骗案件，为客户挽回资金损失271793元，守住了客户的“钱袋子”！

　　事件经过

　　2024年5月9日，江西鼎婷建筑材料有限公司法人许某拨打芙蓉支行运营主管电话，要求查询名下公司账户余额情况。运营主管发现该客户来电为境外电话，问其现在在什么地方，客户说是在缅甸，后续询问客户资金用途及原因说是货款。但根据客户开户资料及交易情况分析，客户现所在敏感区域与客户开户的经营范围特征明显不符，当即对该账户进行暂停非柜面业务。

　　期间又接到非法人咨询该公司账户网银转账情况，法人又打入电话要求查询公司名下账户271793元订购建筑材料资金转出情况，工作人员告知其网银不能跨境转账，并追问网银是否给了他人使用，账户是否出租出借给他人过账，法人说是因公司转让（卖）给别人，条件是帮他们代收几笔货款过账和先预付货款订金刷流水，所以网银给了他人使用。工作人员告知其行为违法性，法人后知道是被骗，现已报案，好在钱因支行于当日对该公司账户采取了保护性止付措施，没有转出去，避免了公司资金损失。

　　此次非法买卖账户事件，由于芙蓉支行的迅速反应，没有造成实质性后果。今后，乐安农商银行将继续加强对银行账户出租出借违法行为的核查和识别，发现异常主动排查报告，并及时进行账户管控，为确保广大金融消费者账户资金安全筑牢防线。