为更好的贯彻执行客户身份核实制度，有效的解决早期不规范开立个人结算账户可能带来的风险隐患，遏制洗钱风险，我社自今年五月以来，按照联社统一部署，由内而外，多措并举，“三言两语”，切实做好客户身份核实工作。

　　进门言。切实发挥一线员工与客户面对面沟通的优势，对前来办理业务的客户，做到见人即说，对未核实账户、需合并客户信息账户做到逐一提醒。

　　上门言。充分利用客户经理走村串户催收不良贷款、进行贷款调查的机会，做好上门宣传，尽量让客户身份核实工作，在辖内能够成为耳熟能详的一件事。

　　村干部代言。村干部作为沟通百姓和政府的纽带，无可厚非的成为了我们宣传客户身份核实工作的最佳“代言人”，有了他们的代言，老百姓对这项工作的接受程度，就大大提高了。

　　宣传语。从LED，到宣传折页，再到柜面小广告，都挂上了关于做好客户身份核实工作的相关宣传，从人行相关规定，到做好核实工作的现实意义，一一举例，确保宣传工作深入人心。

　　口头语。现如今，在龙源坝口口相传一句话——“带身份证，去信用社升级”。是的，在龙源坝，大多都是老年客户，他们听不懂，也记不住，什么叫客户身份核实，但是，跟他们说，要带存折和身份证来升级，就都记住了，而且还会以八卦形式迅速扩散。

　　光说不练假把式，除了说，我们还得做。此间，我们积极与镇财政所、农保所、派出所进行对接，争取支持，并通过联社，与县农保局成功对接，借阅社保开户留存的身份证复印件进行行内核实；导出需核实账户信息，对携带身份证前来办理业务的客户，逐一查询，是否有老身份证开立的账户需核实、合并；使用以前年度开户资料中留存的身份证复印件，做好行内核实……

　　此外，针对一些长期在外务工人员，我们也积极争取其家人支持，与其取得联系，邮寄身份证复印件回来，或是返乡过年时前来柜面核实；针对长期使用电子渠道办理业务的客户，也希望能够在网银客户端、手机银行客户端，匹配统一柜员系统数据，对未核实客户，提示其携带证件到柜面核实，或者以电子渠道上传身份证影像正反面的形式，新增自助核实交易。

　　我社需核实账户总计12416户，已核实6066户，完成计划数的48.86%。针对剩余未核实账户，我社也分类进行了统计，使用外地身份证开立账户285户，使用老身份证开立账户1631户，核心系统上线前以“其他有效证件”开立账户959户，对于这些账户，我们也在努力寻找更加有效的方式，对这些账户进行清理、核实。

　　辛苦一时，受用一生，真心希望我们能够全面完成客户身份核实工作，这不仅仅是人行要求，联社任务，而是切切实实，能够对我们的工作、生活，产生深远影响的一项重大举措。