近日，上饶农商银行成功阻截一起异常开户，有效遏制了不法分子利用该行银行卡进行非法活动的行为。

　　当天下午，一名年轻男子前来上饶农商银行亿升支行办理开户业务，工作人员在三核对时发现客户本人相貌与其提供的身份证照片不符，身份证照片上脸部有颗明显的痣，而本人没有，且其他面部特征相差较大。出于职业敏感，工作人员立即进行询问，客户称痣已点去，照片较平面所以照的不像。随后工作人员认真核对客户其他信息，却发现其身份证上显示籍贯为广西钦州，开户申请书住址填写为南昌市，联系手机号码属地显示为北京地区。当询问其职业、开户用途时，客户更是语焉不详，无法提供准确答复。考虑到客户在办理业务过程中出现的诸多异常反应，且提供的信息可信度较低，工作人员当即判定其为可疑客户并及时上报会计。客户在得知无法顺利开户后，神色慌张，立即离去。

　　此次能够有效阻截异常开户和异常交易，得益于上饶农商银行员工对反洗钱和异常交易的敏锐性及规范处理。长期以来，上饶农商银行高度重视反洗钱工作，通过组织培训、进行案例分享、下发管理提示等形式，提高员工的业务素养、职业敏感度和风险排查意识，有效保障柜面业健康顺利开展。