新余农商银行百福理财禧盈门1个月定开3号_2024年第4季度报告20250120
新余农商银行百福理财禧盈门1个月定开3号
2024年第4季度报告
2024年12月31日
理财产品管理人: 新余农村商业银行股份有限公司
理财产品托管人: 兴业银行股份有限公司
报告送出日期: 2025年01月20日
§1 理财产品产品概况
理财产品简称 |
新余农商银行百福理财禧盈门1个月定开3号 |
理财产品登记编码 |
C1117922000004 |
理财产品运作方式 |
开放式净值型 |
理财产品合同生效日 |
2022年5月5日 |
报告期末理财产品份额总额 |
218,177,064.22份 |
业绩比较基准 |
2.2% |
§2 主要财务指标和理财产品净值表现
2.1 主要财务指标
主要财务指标 |
报告期（2024年10月1日-2024年12月31日） |
期末理财产品资产净值 |
235,811,000.79 |
期末理财产品份额净值 |
1.08082 |
期末理财产品累计份额净值 |
1.08082 |
§3 投资组合报告
3.1 报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产分类 |
占总资产的比例（%） |
1 |
固定收益类资产占比 |
99.85 |
2 |
权益类资产占比 |
0.00 |
3 |
金融衍生类资产占比 |
0.00 |
4 |
银行存款及存出保证金 |
0.15 |
5 |
其他资产 |
0.00 |
3.2 报告期末按公允价值占理财产品资产净值比例大小排序的前十项资产投资明细
序号 |
资产名称 |
资产类别 |
金额（元） |
占理财产品净值比例(%) |
1 |
21衡阳城投PPN003 |
债券 |
22,601,817.57 |
9.58 |
2 |
21工商银行二级01 |
债券 |
21,304,244.81 |
9.03 |
3 |
21兴业银行二级02 |
债券 |
20,770,691.78 |
8.81 |
4 |
20工商银行二级02 |
债券 |
20,535,562.74 |
8.71 |
5 |
22海通04 |
债券 |
20,354,909.04 |
8.63 |
6 |
23农发清发12 |
债券 |
20,276,410.68 |
8.60 |
7 |
24鄂交通SCP002 |
债券 |
20,249,222.47 |
8.59 |
8 |
24建设银行CD398 |
债券 |
19,702,482.47 |
8.36 |
9 |
23国开02 |
债券 |
13,501,960.55 |
5.73 |
10 |
22国开03 |
债券 |
10,491,791.64 |
4.45 |
3.3 报告期末本理财产品投资流动性风险
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险主要来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
为防范无法支付到期赎回款而产生的流动性风险，本产品管理人将合理安排所投资产期限，产品到期前完成所投资组合中相关资产变现，尽可能降低产品流动性风险，有效保障产品持有人利益。
§4 备查文件目录
4.1 备查文件目录
《新余农商银行百福理财禧盈门1个月定开3号2024年第4季度报告》正文
4.2 存放地点
江西省新余市渝水区仰天岗东大道259号
4.3 查阅方式
www.xynhh.com
新余农村商业银行股份有限公司
2025年01月20日
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