于都农商银行2026年

第一季度资本充足率信息披露报告

（第二档）

报告编制日期：2026年4月29日

统计截止日期：2026年3月31日

披露依据：《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）、第二档商业银行第三支柱信息披露管理要求

一、披露声明

本行董事会及高级管理层郑重声明：本报告内容真实、准确、完整，无虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。本报告按监管规定完整披露风险管理、关键审慎指标、风险加权资产概览、资本构成、杠杆率全部定性与定量信息，接受监管部门及社会公众监督。

二、机构属性及监管底线要求

1.本行属于第二档商业银行，非国内系统重要性银行、非上市银行，适用简化披露规则。

2.资本计量方法：

信用风险：权重法

市场风险：简化标准法

操作风险：基本指标法

3.监管最低标准：

核心一级资本充足率≥7.5%

一级资本充足率≥8.5%

资本充足率≥10.5%

杠杆率≥4.0%

三、风险管理定性及定量披露

（一）风险管理组织架构

本行构建“董事会负最终责任、高级管理层组织实施、风险管理部门统筹管控、各业务条线第一道防线落实”的全面风险管理体系。全覆盖信用、市场、操作、流动性、声誉、资本等各类风险。

（二）主要风险管控情况

1.信用风险：坚持支农支小定位，严格授信准入、行业限额、客户集中度管理，强化贷后预警，稳定信贷资产质量。

2.市场风险：主要为利率、汇率风险，无复杂衍生交易，以限额、缺口日常监测，风险敞口可控。

3.操作风险：完善内控流程、员工合规管理、关键岗位轮岗，健全风险事件处置机制，无重大操作风险及案件。

4.资本风险管理：以资本约束业务发展，优先配置低风险权重资产，依靠利润留存补充内生资本，动态监测资本达标情况。

四、关键审慎指标表

单位：万元

五、风险加权资产概览

（一）定性说明

信用风险采用权重法，按资产类别、担保方式、交易对手定风险权重；表外业务按信用转换系数折算。市场风险简化标准法，操作风险基本指标法按前三年平均营业收入15%计量。

（二）风险加权资产结构表

单位：万元

（三）变动分析

本季度风险加权资产较上季末增加70523.94万元，主要受信贷投放、金融资产结构优化、表外业务变化影响；市场和操作风险资产保持平稳，与本行风险管控及资本承受能力匹配。

六、资本构成情况

（一）资本汇总

单位：万元

一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本净额

总资本净额=一级资本净额+二级资本净额

（二）资本构成定性分析

本行以核心一级资本为主，资本结构稳健、质量优良。资本补充以内部利润留存为主，内生积累稳定；二级资本主要为超额贷款损失准备，整体符合第二档银行监管要求。

七、杠杆率披露

（一）定性说明

杠杆率防控表内外过度杠杆化，本行纳入资产负债日常监测，控制资产扩张节奏，规范表外业务规模，保持杠杆水平稳健合规。

定量表

单位：万元

八、资本充足水平综合评价及管理措施

本季度各项资本充足率、杠杆率均满足监管要求，资本充足、结构合理、风险可控。后续优化资产结构、压降高资本占用业务、强化利润留存、动态监测资本指标，确保长期合规稳健。

九、其他披露事项

本报告为第二档商业银行季度资本充足率简化披露，为监管并表口径，在本行官网公开披露，接受社会监督。

江西于都农村商业银行股份有限公司

2026年4月29日